Mujer se declara culpable de tramar esquema Ponzi que defraudó casi 200 millones en Estados Unidos
La ex directora general de una empresa de fondos financieros de Florida (EE.UU.) se declaró culpable de defraudar, a través de un esquema piramidal, casi 200 millones de dólares a inversionistas para supuestamente financiar a comerciantes, informó este lunes la Fiscalía Federal del Distrito Sur del estado.
Johanna Michely García, de 41 años y ex directora general de MJ Capital Funding LLC, que operaba en el condado de Broward, al norte de Miami, se declaró culpable de los cargos de «conspiración para cometer fraude electrónico y fraude postal».
Según los documentos judiciales, MJ Capital Funding ofrecía adelantos en efectivo a comerciantes, denominados MCA, un tipo de financiación a corto plazo que suelen utilizar las pequeñas y medianas empresas.
La acusación formal alegaba que desde octubre de 2020 a agosto de 2021, García, Pavel Ramón Ruiz Hernández (arrestado en 2022) y otros «solicitaron de manera fraudulenta dinero a inversionistas supuestamente para financiar las MCA de MJ Capital Funding».
Señala que García, Hernández y otros asociados reclutaron además a personas para solicitar inversionistas adicionales, «generalmente pagando a los reclutados el 10 % del dinero que recaudaron».
20 años de prisión
García enfrenta una pena máxima de 20 años de prisión por los cargos de conspiración y lavado de dinero.
Ruiz Hernández fue acusado en agosto de 2022, se declaró culpable en abril de 2023 y fue sentenciado a nueve años y dos meses de prisión.
La acusación asegura que los creadores del esquema mintieron a los inversionistas sobre el uso de los fondos por parte de MJ Capital Funding. Por ejemplo, les dijeron que usarían el dinero para financiar MCA y que las ganancias del negocio financiarían los rendimientos de los inversionistas, lo cual no era cierto.
De hecho, «MJ Capital Funding realizó pocos MCA y no logró obtener las ganancias que necesitaba para pagar los rendimientos de los inversores o los montos principales».
- La Fiscalía señala que estos «pagaron a los inversionistas mediante la ejecución de un gran esquema de fraude Ponzi» que entregaba dinero a los inversores «usando nuevos fondos de inversionistas, mientras se apropiaban indebidamente de millones de dólares».
- El dinero recaudado se utilizó para «pagar a inversores anteriores y financiar los estilos de vida de García y sus cómplices».
- Según los registros judiciales, después de que el FBI y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cerraran MJ Capital Funding, en el otoño de 2021, García, Ruiz Hernández y otros comenzaron a operar un nuevo esquema Ponzi que era idéntico a MJ Capital Funding.
- «García lideró este nuevo plan desde su inicio, hasta su arresto y después, mientras estaba bajo custodia de la Oficina de Prisiones», señaló la Fiscalía.
